淺談工程項(xiàng)目的風(fēng)險分析與管理
1、工程項(xiàng)目風(fēng)險的基本概念
1.1工程項(xiàng)目風(fēng)險的定義
風(fēng)險就是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險就是指在工程項(xiàng)目中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程項(xiàng)目都具有一次性，周期長，固定性，投資大等特點(diǎn)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險造成的損失將是非常巨大的，因此，必須對工程風(fēng)險加強(qiáng)管理，及早防范。
1.2工程項(xiàng)目風(fēng)險的特點(diǎn)
（1）風(fēng)險具有客觀性和普遍性；作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并且超越人們的主觀意識客觀存在的，而且在項(xiàng)目全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時不在的。
（2）風(fēng)險具有偶然和必然性；個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、不確定的，但對大量風(fēng)險事故進(jìn)行分析和統(tǒng)計(jì)，就可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事件的發(fā)生是必然的。
（3）風(fēng)險具有可變性；這是指在項(xiàng)目實(shí)施的整個過程中，風(fēng)險既有量的增減，又有質(zhì)的變化。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險得到控制并消除，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。如大型開發(fā)項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。其次，風(fēng)險的發(fā)展也是有階段性的，通常我們認(rèn)為它有三個階段：潛在風(fēng)險階段、風(fēng)險發(fā)生階段和損失爆發(fā)階段。我們對風(fēng)險的管理應(yīng)該盡量集中在前兩個階段，可以避免損失的發(fā)生；當(dāng)損失發(fā)生之后，只能設(shè)法減少損失或傷害的程度。
2、工程項(xiàng)目風(fēng)險的主要識別方法
2.1專家調(diào)查法
專家調(diào)查法是系統(tǒng)風(fēng)險辨識的主要方法，它是以專家為索取信息的重要對象。各領(lǐng)域的專家運(yùn)用專業(yè)方面的理論與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險并對其后果作出分析與估計(jì)。這種方法的優(yōu)點(diǎn)是在缺乏足夠統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和原始資料的情況下，可以作出定量的估計(jì)；缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。
2.2德爾菲法（delphi）
德爾菲法是一種反饋匿名函詢法，其做法是：首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函件關(guān)系，通過函詢收集專家的意見，然后進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征詢意見。這樣反復(fù)多次，逐漸使各專家意見趨于一致，作為最后識別的根據(jù)。其過程可簡單表示為：匿名征求專家意見一歸納、統(tǒng)計(jì)一匿名反饋一歸納、統(tǒng)計(jì)……，若干輪后停止。德爾菲法應(yīng)用領(lǐng)域很廣，一般用該方法得出的結(jié)果也比較好。
2.3故障樹分析法（fta法）
該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)Ω鞣N引起故障的原因進(jìn)行分析。故障樹分析實(shí)際上是借用可靠性工程中的失效樹形式，對引起風(fēng)險的各種因素進(jìn)行分層次的辨識。圖的形式像樹枝一樣，越分越多，故稱故障樹。故障樹由結(jié)點(diǎn)和連接結(jié)點(diǎn)的線組成。結(jié)點(diǎn)表示事件，而連線則表示事件之間的關(guān)系。故障樹分析可以從結(jié)果出發(fā)，也可以按照工序來進(jìn)行分析，經(jīng)過演繹推理查找風(fēng)險因素。
3、工程項(xiàng)目風(fēng)險管理應(yīng)對策略
3.1風(fēng)險回避
任何組織遇到風(fēng)險時，首先想到的是回避風(fēng)險，避免遭受風(fēng)險損失?；乇茱L(fēng)險的基本方法是放棄該風(fēng)險行為。但是，放棄該行為，也就意味著放棄相應(yīng)的目標(biāo)利益，所以一般只有以下情形之一時才會采取這種方法：（1）有別的無風(fēng)險或低風(fēng)險的途徑可實(shí)現(xiàn)同樣的目標(biāo)。（2）本身確無能力將風(fēng)險消除或轉(zhuǎn)移。（3）無能力承擔(dān)該風(fēng)險，或承擔(dān)風(fēng)險得不到足夠的補(bǔ)償，即相應(yīng)的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)價值不高。
3.2風(fēng)險轉(zhuǎn)移
（1）合同轉(zhuǎn)移；即借助合同法，通過與有關(guān)方面簽訂連帶風(fēng)險在內(nèi)的合同，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方。（2）保險轉(zhuǎn)移；對于那些屬于保險公司開保的險種，可通過投保把風(fēng)險全部或部分轉(zhuǎn)移給保險公司。（3）利用各種風(fēng)險交易工具轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。
3.3風(fēng)險承擔(dān)
當(dāng)無法避免風(fēng)險又不能完全控制和預(yù)防風(fēng)險，或者因預(yù)防或控制風(fēng)險的成本很高而得不償失時，風(fēng)險承擔(dān)也常常是一種有效的風(fēng)險策略。實(shí)際風(fēng)險有大有小，預(yù)防風(fēng)險發(fā)生和減輕風(fēng)險損失的措施往往首先要求先投入資金。所以在許多情況下，人們愿意自己承擔(dān)風(fēng)險。事實(shí)上，人類的每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動都有一部分風(fēng)險自己承受了。風(fēng)險承擔(dān)只是意味著當(dāng)風(fēng)險一旦實(shí)際發(fā)生時，由行為人承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險損失，但并不意味著一定會有損失。這也就是保險業(yè)得以生存的條件。風(fēng)險承擔(dān)有兩種基本方式：無計(jì)劃單純自留和有計(jì)劃的自我保險。風(fēng)險自留。就是將可能的風(fēng)險損失納入到日常的營運(yùn)成本。如果風(fēng)險損失實(shí)際發(fā)生則企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益相對下降。因此，這種風(fēng)險的可能損失不能太大，一般在企業(yè)規(guī)模的5%左右。這樣雖然企業(yè)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不夠穩(wěn)定，但無礙大局。自我保險。這是一種有計(jì)劃的行為，包括：（1）建立儲備或基金。（2）設(shè)立風(fēng)險基金，以便在風(fēng)險損失實(shí)際發(fā)生時支付有關(guān)費(fèi)用。
3.4風(fēng)險利用
風(fēng)險按其性質(zhì)可分為純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險：純風(fēng)險是只會造成損失而不會帶來機(jī)會或收益的風(fēng)險；投機(jī)風(fēng)險是既可能造成損失也可能帶來機(jī)會或利益的風(fēng)險。風(fēng)險利用就是指利用投機(jī)風(fēng)險可能提供的謀利機(jī)會以獲得好處。在許多情況下，風(fēng)險中蘊(yùn)藏著利潤，即風(fēng)險與利潤并存，并且影響工程項(xiàng)目風(fēng)險的因素及其后果都是在不斷地發(fā)展變化之中，因此，有時冒一點(diǎn)小的風(fēng)險可以換取高額利潤或長期利潤。我們要充分認(rèn)識到投機(jī)風(fēng)險可利用的一面，分析這種風(fēng)險利用的可能性和價值，估測風(fēng)險利用的代價，評估項(xiàng)目承載這種風(fēng)險的能力，積極地變不利為有利，使風(fēng)險變?yōu)橛膩碓?。風(fēng)險利用作為一種較高層次的風(fēng)險應(yīng)對措施，其應(yīng)用條件也要求較高，它不僅需要風(fēng)險管理者有淵博的知識、嫻熟的技巧和周密的分析能力，還需要有高度的責(zé)任心和靈活的應(yīng)變能力。利用風(fēng)險不應(yīng)只限于少數(shù)負(fù)責(zé)人的策略制訂，還必須要求項(xiàng)目各有關(guān)部門、有關(guān)人員相互密切配合，這是一項(xiàng)綜合決策。風(fēng)險利用時應(yīng)注意：決策既要慎重又要當(dāng)機(jī)立斷；正確評估自己的承受能力，量力而行；嚴(yán)密監(jiān)控風(fēng)險，因勢利導(dǎo)；制定多種應(yīng)對方案。總之，加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險管理主要是加強(qiáng)風(fēng)險的事前、事中，和反饋控制，并結(jié)合先進(jìn)的管理方法，把工程風(fēng)險扼殺在搖籃之中。